新加坡警察部队发文告表示，2016年5月警察部队商业事务局协助中国公安部经济侦查局（ECID），就大型庞氏骗局“e租宝”，在本地进行了资产追踪调查。

“e租宝”一案导致约115万名投资者受骗，损失约380亿元人民币（约76亿新元），但新加坡警方并没有发现任何本地人或机构涉及这起洗黑钱活动。

本地警方及商业事务局之前发现超过2700万新元的贼赃被转到新加坡后，马上通知中国当局。两地警方过后在中国驻新加坡大使馆的协助下，同步展开调查。

根据警方文告，北京市第一中级人民法院至今已判定26人犯下集资诈骗罪等罪行，刑期介于三年至无期徒刑之间。他们被判刑后，商业事务局与中国公安部经济侦查局安排被起获的犯罪收益于本月从新加坡归还给中国当局，以根据中方法律条例赔偿受害者。

新加坡警察部队商业事务局局长周祥泰表示：“这起案件体现了我国致力于与外国警方合作，侦查并遏制跨国罪案。新中警方之间紧密的合作有助于确保我国金融体系不被犯罪分子利用。”

据中国媒体报道，“e租宝”全称为“金易融（北京）网络科技有限公司”，依靠最高14%的年收益以及经过热炒的“A2P”概念实现财富的疯狂增长，但到头来却是一个彻头彻尾的庞氏骗局。

“e租宝”一案于今年2月7日在中国开审，“e租宝”的中国籍女总裁张敏等26人，犯下集资诈骗、非法取走公众存款、走私贵重金属、偷越国境和非法持枪等罪行。

错综复杂的骗局背后，犯罪团伙成员竟在新加坡买豪宅、豪车，过起了纸醉金迷的生活！

总裁张敏在接受调查的时候表示：“就是他(丁宁)送我一个宾利车，然后在我来到e租宝之后，他就是给配了一辆奥迪A8，他之后又给了我一辆丰田商务车给我使用。然后在新加坡，他给买了一套圣淘沙的房子，大概价值1.3个亿人民币，同时在新加坡也配了一辆奔驰的车，价值100多万，这些他都记到我名下。”

张敏在遭逮捕前，曾于2015年10月以2380万新元买了圣淘沙升涛湾Lakeshore View的一栋豪宅。

当时，协助她处理此交易的是前Sterling Law Corporation律师事务所董事经理康美玲（56岁）及前世邦魏理仕（CBRE）高级行销董事陈彦思（37岁），两人知情却未向当局举报，反而协助处理手续因而犯案。

两人各面对一项触犯贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令的罪行，分别于今年4月和6月认罪后，各被判罚款一万元。

今年6月5日陈彦思被判刑时，马文德法官认为陈彦思一再有机会举报有关交易，但却没这么做，对新加坡作为廉洁商业中心的声誉构成威胁。

他说：“刑法必须严厉，足以确保房地产经纪不会对有利可图却可疑的交易视而不见。”

那什么是庞氏骗局？

庞氏骗局起源于1920年，因美国人查理·庞氏所发起的一项投资骗局而得名。

庞氏骗局的游戏规则就是，投资者投资一笔数额的钱，公司承诺定期给与定额回报，回报的设计一般都非常有吸引力，比放高利贷还赚钱，让很多人心动，觉得投资很快就能回本，二期投资越多回报越多。

那么投资人高额的回报从哪来呢？

庞氏骗局公司必须不断吸引新的投资者进来投资，来为旧投资者提供回报，营造赚钱的假象。为了维持这个骗局，公司需要越来越多的新投资者注入资本，一旦有一天，新投资者加入的速度放慢了下来，公司就无法支付所有投资者的回报，只能关门跑路！

怎么判断是否是骗局？

1、保证回报率的不能信

投资都是为了赚钱，但是一旦遇到可以“保证”回报率，而且回报率还高于市面上一般正常的投资产品的项目那就要小心了，很有可能是个骗局。

2、“零风险”

任何投资都是伴随着风险的，但是骗子却敢保证“零风险”，保证会让你拿到所有的回报，哪怕有一天你要退出，也马上能找人从你手上接过投资，还不会亏损！你觉得可能吗？

3、不知道怎么赚钱的

很多骗局的运作模式都是难以理解的，如果一个项目，他们根本不愿意告诉你是怎么赚钱的，那就要小心了！

4、让你拉熟人一起

如果一个投资项目，让你拉更多的投资者进来，还承诺给你提成，那基本就是庞氏骗局了，上文也介绍过了，庞氏骗局，就是需要源源不断新的投资者！

5、投资产品太高大上

骗子为了把自己的项目包装的更吸引人，往往投资产品都极具吸引力，大部分都是一般人很难买到的项目，比如各国的豪宅和酒店之类。

在此也提醒小伙伴们，投资有风险，理财需谨慎。骗子吹嘘高息回报，实则看中的是投资者的本金！